إثبات مصدر الأموال في بنك فنتيبا: الملفات المطلوبة ونماذج عنها

بفضل اطلاعه المستمر واحتكاكه المباشر بعدد كبير من التجارب الواقعية في تحويل الأموال إلى ألمانيا، استطاع بشار قصاب أن يطوّر خبرة عملية وعميقة في كيفية إثبات مصدر الأموال لدى بنك فنتيبا Fintiba Bank.

ومع مرور الوقت، تحوّلت خبرته إلى مرجع موثوق للعديد من الطلاب والمقيمين الجدد في ألمانيا. ونتيجة لذلك، أصبح بشار شريكا رسميا وسفيرا معتمدا لدى بنك فنتيبا، مما يعكس حجم الثقة التي اكتسبها من خلال تقديم الدعم والمشورة للآخرين في هذا المجال الحساس.

سواء كنت تُحضّر لفتح حساب مغلق، أو تواجه تحديات في إثبات مصدر أموالك، فإن الاستفادة من هذه الخبرة يمكن أن توفّر عليك الكثير من الجهد والوقت.

قد أظهرت هذه التجارب المختلفة التي اطّلع عليها بشار قصاب عن تنوّع ملحوظ في الطرق المعتمدة لإثبات مصدر الأموال. فعلى سبيل المثال، ظهرت حالات عديدة لأشخاص يعملون بشكل مستقل في ألمانيا، أي لديهم عمل حر Selbständigkeit. هؤلاء الأشخاص لا يتقاضون رواتب شهرية من شركات، ولكنهم استطاعوا إثبات شرعية دخلهم من خلال الكشف الضريبي WerteNachweis / Steuerbescheid، يعترف بنك فنتيبا به كبُرهان على الدخل المشروع.

علاوة على ذلك، اطّلع بشار على تجارب فريدة من نوعها، مثل حالة أرفق فيها صاحب الحساب عقد بيع من ألمانيا. ورغم أن هذه الحالات نادرة، فإنها تقدم لنا صورة عن مدى اتساع الخيارات المتاحة.

ومن خلال هذه الأمثلة الواقعية والمتنوعة، أصبح بشار قصاب على دراية دقيقة بمتطلبات بنك فنتيبا، وبالوثائق الرسمية التي يجب تقديمها لإثبات مصدر الأموال بشكل احترافي وموثوق. ولذلك، بات بإمكانه اليوم تقديم نصائح عملية وفعّالة لأي شخص يواجه صعوبة في هذا الجانب.

قريباً على الموقع: دليل شامل حول إثبات مصدر الأموال لبنك فنتيبا، ستتضمن المقالة شرحًا مفصلًا للإجراءات المطلوبة، مع إجابات عن أهم الأسئلة المتكررة، ونماذج جاهزة قابلة للتعديل لتسهيل العملية على الجميع.

ملف إثبات مصدر الأموال

نبدأ أولاً في مكتبة الملفات والنماذج بأول نموذج وهو كشف الراتب Lohnabrechnung، والذي يُعد الوثيقة الأساسية لدى معظم الموظفين. فهو يثبت أن جهة العمل الرسمية تمنح هذا الشخص دخلا منتظما، ما يتيح له توفير جزء منه وتحويله بشكل قانوني إلى الحساب المغلق.

حمل الآن نموذج عن كشف راتب Gehaltsabrechnung

في بعض الحالات، لا يكون مصدر الأموال ناتجا عن وظيفة تقليدية أو عمل حر، بل يأتي من بيع ملكية شخصية مثل سيارة أو عقار.
في مثل هذه الحالات، يستطيع صاحب الحساب المغلق إثبات مصدر الأموال من خلال عقد بيع رسمي يُوثّق عملية البيع.

يمكن أن يكون صاحب هذه الملكية صاحب الحساب المغلق أو أحد أقربائه أو أصدقائه، ويتم في كل حالة شرح الأمر في ملف Statement from the Earner، سنستعرض في الملفات التالية نماذج لهذه الحالات المختلفة.

عند تحويل المبلغ من الحساب الجاري إلى الحساب البنكي المغلق، يتطلب الأمر توثيق العملية بدقة لضمان الشفافية والموثوقية. في البداية، يقوم صاحب الأموال بإصدار كشف حساب يوضح تفاصيل التحويل البنكي بشكل دقيق.

يُقدّم صاحب الحساب هذا الكشف إلى بنك فِنتيبا، بالتالي فهو يثبت بذلك أن الأموال تم تحويلها من مصدر مشروع. هذا الإجراء ضروري لضمان الشفافية والتحقق من مصدر الأموال.

بالإضافة إلى ذلك من المهم أن يرفق الشخص كشف الحساب مع إيصال الحوالة البنكية الصادر عن البنك. بذلك، يضمن الشخص وضوح البيانات وسهولة التحقق منها.

بذلك، يستطيع موظفو بنك فنتيبا التحقق من مصدر الأموال بدقة وفعالية، مما يساهم في تسريع الإجراءات وتفادي أي مشاكل قد تحدث أثناء المعالجة.

كشف حساب بنكي والحوالة البنكية

بيان صاحب الأموال

في ملف “Statement from the Earner”، يبدأ صاحب الأموال بتعريف نفسه بشكل واضح من خلال ذكر اسمه الكامل وكنيته. ثم يوضح في الملف أنه قام بتحويل مبلغ مالي من حسابه البنكي الجاري إلى الحساب البنكي المغلق للمستفيد.

يشير صاحب الأموال إلى قيمة المبلغ المحول وتاريخ التحويل، مما يسهم في توضيح مصدر الأموال بشكل دقيق وموثوق. في حال كان المبلغ المحول عبارة عن مدخرات راتبه الشهري، يوضح صاحب الأموال ذلك في الملف أيضًا.

في الواقع هذا التوضيح يساعد على التأكد من أن الأموال تم تحصيلها من مصدر قانوني، مما يسهل عملية التحقق من صحتها ويعزز من شفافية المعاملة.

أما إذا كان المبلغ ناتجًا عن بيع ملكية مثل سيارة أو عقار، يُذكر نوع الملكية وتفاصيل عملية البيع.
عندما يكون الممول شخصًا غير صاحب الحساب المغلق، يجب أن يوضح العلاقة بين الطرفين بشكل صريح.

وفي حال كنت أنت من بعت ملكيتك الخاصة، تشرح في الملف السبب وراء البيع وظروف اتخاذ القرار. توضح في الملف أنك قمت ببيع هذه الملكية بسبب الظروف الاقتصادية الصعبة التي تمر بها في بلدك.

في حال كان المبلغ المالي موجودًا بشكل نقدي (كاش) وليس في الحساب البنكي، يطلب بنك فنتيبا توضيح سبب وجود المبلغ بهذه الطريقة. كما يجب تحديد المدة التي ظل فيها المبلغ بهذه الصورة. لهذا، نقوم بتقديم ملف يسمى “ورقة بيان الأموال النقدية” (Cash money statement).

كشف الأموال النقدية

من المهم أن نتحدث هنا في مكتبة الملفات والنماذج عن بيان كشف الأموال النقدية.

يطلب بنك فنتيبا هذا الملف بشكل خاص إذا كان التحويل من دول مثل سوريا أو أي دولة من دول العالم الثالث، حيث من المعروف أن وضع المال في البنوك ليس شائعًا. في هذه الحالة، نوضح أن سبب وجود المبلغ نقدًا يعود إلى ظروف مثل الحروب أو الأوضاع الاقتصادية. من الجدير بالذكر أن بنك فنتيبا يقبل هذا السبب.

أما إذا كان الشخص المعطي للأموال مقيمًا في ألمانيا أو أي دولة متقدمة، وكان المبلغ المالي الذي سيقوم بتحويله إليك نقديًا (كاش) بالكامل أو معظمه، ثم قام بإيداعه في حسابه البنكي الجاري قبل تحويله إلى الحساب البنكي المغلق، فإن الأمر قد يبدو مريبًا بالنسبة لبنك فنتيبا. هنا، قد يسأل البنك عن مصدر هذا المبلغ، ولماذا لم يكن موجودًا في الحساب البنكي من البداية، ولماذا تم إيداعه دفعة واحدة في توقيت مفاجئ. لهذا، نقدم ملف يوضح السبب في حال كان التحويل من ألمانيا.

سيلفي مع جواز السفر

من أجل إثبات مصدر الأموال، يطلب بنك فنتيبا أحيانًا صورة للتحقق من الهوية. في مكتبة الملفات والنماذج نرفق نموذج عن هذه الصورة، هذه الصورة تكون سيلفي مع جواز السفر في يد، وفي اليد الأخرى ورقة بيضاء مكتوب عليها الرقم الخاص بك.

بيان عائلي

بالإضافة إلى ذلك، قد يطلب بنك فنتيبا منك تقديم ورقة بيان عائلي أو إثبات صلة القرابة إذا كان الشخص المعطي للأموال يحمل نفس الكنية الخاصة بك. هذا الملف يظهر العلاقة بينك وبين الشخص الذي قدم لك المال. سنوفر نموذجًا لبيان عائلي من الجمهورية العربية السورية في هذا السياق.