إثبات مصدر الأموال في شركة Fintiba : الملفات المطلوبة ونماذج عنها

بفضل اطلاعه المستمر واحتكاكه المباشر بعدد كبير من التجارب الواقعية الخاصة بتحويل الأموال إلى الحساب البنكي المغلق، استطاع بشار قصاب أن يطوّر خبرة عملية وعميقة في كيفية إثبات مصدر الأموال عبر منصة Fintiba . مع مرور الوقت، تحوّلت خبرته إلى مرجع موثوق للعديد من الطلاب والأطباء الوافدين إلى ألمانيا. ونتيجة لذلك، أصبح بشار شريكا رسميا وسفيرا معتمدا لدى شركة Fintiba، مما يعكس حجم الثقة التي اكتسبها من خلال تقديم الدعم والمشورة للآخرين في هذا المجال الحساس.
سواء كنت تُحضّر لفتح حساب مغلق، أو تواجه تحديات في إثبات مصدر أموالك، فإن الاستفادة من هذه الخبرة يمكن أن توفّر عليك الكثير من الجهد والوقت.

قد كشفت هذه التجارب المختلفة التي اطّلع عليها بشار قصاب عن تنوّع ملحوظ في الطرق المعتمدة لإثبات مصدر الأموال. فعلى سبيل المثال، ظهرت حالات عديدة لأشخاص يعملون بشكل مستقل في ألمانيا، أي لديهم عمل حر Selbständigkeit. هؤلاء الأشخاص لا يتقاضون رواتب شهرية من شركات، ولكنهم استطاعوا إثبات شرعية دخلهم من خلال الكشف الضريبي WerteNachweis / Steuerbescheid، واعترفت شركة Fintiba به كبُرهان على مصدر الأموال.

علاوة على ذلك، اطّلع بشار على تجارب فريدة من نوعها، مثل حالة أُرفق فيها صاحب الحساب عقد بيع من ألمانيا. ورغم أن هذه الحالات نادرة، فإنها تقدم لنا صورة عن مدى اتساع الخيارات المتاحة.

من خلال هذه الأمثلة الواقعية والمتنوعة، أصبح بشار قصاب على دراية دقيقة بمتطلبات منصة Fintiba، وكذلك بالوثائق الرسمية التي يجب تقديمها لإثبات مصدر الأموال بشكل احترافي وموثوق. ولذلك، بات بإمكانه اليوم تقديم نصائح عملية وفعّالة لأي شخص يواجه صعوبة في هذا الجانب.

سينشر بشار قصاب على الموقع قريبا: الدليل الشامل حول إثبات مصدر الأموال عبر منصة Fintiba، ستتضمن المقالة شرحا مفصلا للإجراءات المطلوبة، مع إجابات عن أهم الأسئلة المتكررة.

ملف إثبات مصدر الأموال

نبدأ أولا في مكتبة الملفات والنماذج بشرح أول نموذج وهو كشف الراتب Lohnabrechnung، والذي يُعد الوثيقة الأساسية لدى معظم الموظفين. فهو يثبت أن جهة العمل الرسمية تمنح هذا الشخص دخلا منتظما، ما يتيح له توفير جزء منه وتحويله بشكل قانوني إلى الحساب المغلق.

حمل الآن نموذج عن كشف راتب Lohnabrechnung.

في بعض الحالات، لا يكون مصدر الأموال ناتجا عن وظيفة تقليدية أو عمل حر، بل يأتي من بيع ملكية شخصية مثل سيارة أو عقار. بالتالي، ما يستطيع صاحب الحساب المغلق فعله من أجل إثبات مصدر الأموال هو إرفاق عقد بيع رسمي يُوثّق عملية البيع. وهنا يمكن أن يكون صاحب هذه الملكية صاحب الحساب المغلق نفسه أو أحد أقربائه أو أصدقائه، ويتم في كل حالة شرح الأمر في ملف Statement from the Earner، سنستعرض في الملفات التالية نماذج لهذه الحالات المختلفة.

وثيقة كشف الحساب البنكي الجاري والحوالة البنكية

عند تحويل المبلغ من الحساب الجاري الخاص بالشخص المعطي للأموال إلى الحساب البنكي المغلق الخاص بك، يتطلب الأمر توثيق العملية بدقة لضمان الشفافية والموثوقية. في البداية، يقوم صاحب الأموال بإصدار كشف حساب يوضح تفاصيل التحويل البنكي بشكل دقيق. يُقدّم صاحب الحساب البنكي المغلق هذا الكشف إلى شركة Fintiba، بالتالي فهو يثبت بذلك أن الأموال تم تحويلها من مصدر مشروع.

بالإضافة إلى ذلك من المهم أن يرفق الشخص كشف الحساب مع إيصال الحوالة البنكية الصادر عن البنك. بذلك، يضمن الشخص وضوح البيانات وسهولة التحقق منها، ويستطيع إذن موظفو شركة Fintiba التحقق من مصدر الأموال بدقة وفعالية، مما يساهم في تسريع الإجراءات وتفادي أي مشاكل قد تحدث أثناء التحقق من مصدر الأموال.

بيان صاحب الأموال Statement from Earner

في ملف Statement from Earner يبدأ صاحب الأموال بالتعريف عن نفسه بشكل واضح من خلال ذكر اسمه الكامل وكنيته. ثم يوضح في الملف أنه قام بتحويل المبلغ المالي من حسابه البنكي الجاري إلى الحساب البنكي المغلق الخاص بك. يشير أيضا صاحب الأموال إلى قيمة المبلغ المحول وتاريخ التحويل، مما يسهم في توضيح بيانات مصدر الأموال بشكل دقيق وموثوق. في حال كان المبلغ المحول عبارة عن مدخرات راتبه الشهري، يوضح صاحب الأموال ذلك في الملف أيضا.

في الواقع هذا التوضيح السابق يساعد على التأكد من أن الأموال تم تحصيلها من مصدر قانوني، مما يسهل عملية التحقق من صحتها ويعزز من شفافية المعاملة.

إذا حصل صاحب الأموال على المبلغ المالي من خلال بيع ملكية مثل سيارة أو عقار، يذكر نوع الملكية وتفاصيل عملية البيع. فيما يلي نموذج عندما يكون صاحب الأموال شخصا غير صاحب الحساب المغلق، وهنا يجب أن يوضح العلاقة بين الطرفين بشكل صريح مثل أنه صديق أو أب مثلا.

في حال كنت أنت من بعت ملكيتك الخاصة، تشرح في الملف السبب وراء البيع وظروف اتخاذ القرار. توضح في الملف أنك قمت ببيع هذه الملكية بسبب الظروف الاقتصادية الصعبة التي تمر بها في بلدك، وأنك قمت بذلك لتمويل عملية سفرك إلى ألمانيا.

كشف الأموال النقدية Cash Money Statement

في حال كان المبلغ المالي موجودا بشكل نقدي (كاش) وليس في الحساب البنكي الجاري للشخص المعطي للأموال، تطلب شركة Fintiba توضيح سبب وجود المبلغ بهذا الشكل النقدي. كما يجب تحديد المدة التي ظل فيها المبلغ بهذه الصورة. لهذا، نقوم بتقديم ملف يسمى Cash money statement.

من المهم أن نتحدث هنا في مكتبة الملفات والنماذج عن بيان كشف الأموال النقدية Cash Money Statement. تطلب Fintiba هذا الملف بشكل خاص إذا كان التحويل من دول مثل سوريا أو أي دولة من دول العالم الثالث، حيث من المعروف أن وضع المال في البنوك في تلك البلدان ليس شائعا. في هذه الحالة، نوضح أن سبب وجود المبلغ نقدا يعود إلى ظروف مثل الحروب أو الأوضاع الاقتصادية.

إذا كان الشخص المعطي للأموال مقيما في ألمانيا أو أي دولة متقدمة، وكان المبلغ المالي الذي سيقوم بتحويله إليك موجود بشكل نقدي (كاش) بالكامل أو معظمه، ثم قام بإيداعه في حسابه البنكي الجاري قبل تحويله إلى الحساب البنكي المغلق، فإن الأمر قد يبدو مريبا بالنسبة لشركة Fintiba. لذلك، قد تسأل Fintiba عن مصدر هذا المبلغ، ولماذا لم يكن موجودا في الحساب البنكي من البداية، ولماذا تم إيداعه دفعة واحدة في توقيت مفاجئ. فيما يلي نموذج يساعد على توضيح سبب وجود الأموال بشكل نقدي في ألمانيا أو أي دولة متقدمة.

إقرار استلام ثمن بيع العقار

يطلب بنك فرانكفورت من أجل إثبات مصدر الأموال أن المبلغ قد تم بالفعل قبضه من البائع صاحب العقار سابقا وهنا يمكن إرفاق الملف التالي بعد ترجمته إلى الإنجليزية أو الألمانية.

نموذج تغيير رقم الهاتف

من أجل إثبات مصدر الأموال، تطلب Fintiba أحيانا صورة للتحقق من الهوية. نرفق في مكتبة الملفات والنماذج نموذج عن كيفية التقاط هذه الصورة، حيث يجب أن تكون صورة سيلفي Selfie مع جواز السفر في يد، وفي اليد الأخرى ورقة بيضاء مكتوب عليها الرقم الخاص بك.

بيان عائلي

بالإضافة إلى ذلك، قد تطلب Fintiba منك تقديم ورقة بيان عائلي أو إثبات صلة القرابة بالشخص المعطي للأموال. هذا الملف يظهر العلاقة بشكل واضح بينك وبين الشخص الذي قدم لك المال. فيما يلي تجد نموذجا لبيان عائلي من الجمهورية العربية السورية.